賣“卡”

就像掩耳盜鈴

一些人總抱著

“警察找不著我”的想法

以身試法

警察蜀黍

只好用實(shí)力說(shuō)話

近日

中山市公安局小欖分局打詐專班

接到“斷卡”線索

廣西籍林某運(yùn)、東鳳籍陳某堂

和河南籍王某飛涉

嫌非法販賣銀行卡牟利

經(jīng)精準(zhǔn)研判，民警很快鎖定3名嫌疑人動(dòng)向。5月2日和5月3日，民警分別在小欖、東鳳兩地抓獲嫌疑人林某運(yùn)、陳某堂和王某飛，繳獲手機(jī)3臺(tái)、手機(jī)卡3張、涉案銀行卡20張。

經(jīng)審訊，3名嫌疑人均供認(rèn)非法販賣銀行卡牟利的犯罪事實(shí)。團(tuán)伙中，陳某堂是最底層的賣卡人；林某運(yùn)則充當(dāng)中間介紹人，除直接賣卡外，還為上家王某飛牽線找人開卡賣卡，以此牟利。

據(jù)犯罪嫌疑人王某飛交代，其收集的銀行卡均賣給了其在網(wǎng)吧認(rèn)識(shí)的上家，用于賭博網(wǎng)站資金轉(zhuǎn)賬等違法犯罪行為。

目前，上述犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，被依法刑事拘留。

那么

關(guān)于“斷卡”行動(dòng)

你又了解多少呢？

“斷卡”行動(dòng)斷的是哪些卡？

在電話卡方面，既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

在銀行卡方面，即包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。

“斷卡”行動(dòng)打擊的是誰(shuí)？

1、開卡團(tuán)伙。自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。

2、帶隊(duì)團(tuán)伙。誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃校”方式忽悠村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

3、收卡團(tuán)伙。主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

4、販卡團(tuán)伙。主要是接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價(jià)的人員。

非法買賣銀行卡，危害有多大？

信用懲戒

人民銀行將相關(guān)個(gè)人的信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，一定時(shí)期內(nèi)將影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。

限制業(yè)務(wù)

5年內(nèi)暫停相關(guān)人員銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。

也就是說(shuō)，相關(guān)個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在自助機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，也不能使用云閃付、微信、支付寶掃碼付款或收發(fā)紅包等。

嚴(yán)管賬戶

銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)個(gè)人新開賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

相關(guān)法律法規(guī)

溫馨提醒

廣大群眾要時(shí)刻提升自我防騙意識(shí)，關(guān)注詐騙手段的更新，注意個(gè)人信息安全。

切勿出售、出借、出租、轉(zhuǎn)讓個(gè)人的銀行卡、電話卡等含個(gè)人身份信息卡片，如遇銀行卡、身份證等重要證件丟失，要及時(shí)到銀行和公安機(jī)關(guān)掛失補(bǔ)辦，以免被犯罪分子利用，淪為犯罪的工具。

來(lái)源 平安小欖 平安時(shí)報(bào) 東陽(yáng)公安 平安福州

編輯 何伊琳