一、基本案情

2020年10月，被告人王某得知提供銀行卡給他人使用，每張卡每天可以獲得30-50元不等的相應(yīng)費(fèi)用，為獲利遂將其自己的五張銀行卡、家人的四張銀行卡和朋友的二張銀行卡等多張銀行卡提供給他人使用。但這些銀行賬戶被非法利用進(jìn)行犯罪活動(dòng)，其中有賬戶涉及報(bào)案人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案稱被電信詐騙轉(zhuǎn)入資金的情況，另有賬戶頻繁有大額資金進(jìn)出的情況。王某獲利1萬(wàn)余元。之后經(jīng)偵查、起訴，高新區(qū)法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍提供銀行卡提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年零二個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元。違法所得追繳后上繳國(guó)庫(kù)。

二、刑法規(guī)定

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，簡(jiǎn)稱“幫信罪”,是我國(guó)《刑法修正案（九）》增設(shè)的一個(gè)罪名，規(guī)定在《刑法》第二百八十七條中，具體內(nèi)容為：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

三、該如何辨別預(yù)防“幫信罪”呢~

常見表現(xiàn)

01

明知他人違法進(jìn)行賭博游戲，仍為其提供玩家充值通道和支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并按比例收取手續(xù)費(fèi)。

02

行為人明知他人開辦的銀行卡可能用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪行為，仍幫助其開辦銀行卡。

03

行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算的幫助。

04

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持。

05

提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機(jī)卡、通訊工具的。

06

收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的。

07

收購(gòu)、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的。

四、國(guó)家專項(xiàng)治理行動(dòng)

司法實(shí)踐中，手機(jī)卡、銀行卡（“兩卡”）已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子實(shí)施詐騙、轉(zhuǎn)移贓款的重要工具。為嚴(yán)厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，2020年10月10日，國(guó)務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)。2021年6月，工信部、公安部?jī)刹块T部署依法清理整治涉詐電話卡。2020年10月起，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行等五部門聯(lián)合部署開展“斷卡”行動(dòng)，以斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的信息流和資金鏈。

（1）“斷卡”行動(dòng)斷的是哪些卡

1.手機(jī)卡：既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

2.銀行卡：既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。

（2）為什么要“斷卡”

社會(huì)危害巨大?！皩?shí)名不實(shí)人”的“卡”，很可能被用于電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)。從“斷卡”行動(dòng)情況看，犯罪分子大量收購(gòu)銀行卡、非銀行支付賬戶等用于接收、轉(zhuǎn)移贓款，繞過(guò)金融監(jiān)管，導(dǎo)致詐騙資金迅速流轉(zhuǎn)、拆解、混同，極大地增加了打擊犯罪和追贓挽損的難度，社會(huì)危害巨大。

五、善意提醒

妥善保管

妥善保管身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)等，不借給他人使用；不隨意丟棄刷卡交易憑條；不向任何人發(fā)送帶有銀行卡信息和支付信息的圖片等。

有效防范

不點(diǎn)擊短信、網(wǎng)絡(luò)聊天工具或網(wǎng)站中的可疑鏈接，不登陸非法網(wǎng)站；慎掃不明來(lái)歷二維碼；不輕信陌生電話；使用資金較少的銀行卡用于正常的網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)等。

及時(shí)報(bào)警

如個(gè)人相關(guān)信息泄露或銀行卡被盜刷，應(yīng)盡快掛失銀行卡，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，提供有關(guān)證據(jù)配合公安機(jī)關(guān)開展案件調(diào)查。

來(lái)源：洛陽(yáng)高新區(qū)法院