案 例
案例來源：中國裁判文書網(wǎng)
案例編號：（2021）豫14刑終307號
河南省商丘市中級人民法院
刑 事 裁 定 書
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原審認(rèn)定的犯罪事實：
2020年10月份，被告人郭某某將其名下兩張銀行卡以每張1500元的價格出售給他人，非法獲利人民幣3000元，該卡被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪資金結(jié)算。被害人孟某等人通過“邀你做兼職足不出戶日掙200元至700元”二維碼，掃碼下載一個速訊APP，按照速訊APP客服提示，先在5gsd888j.com注冊賬號，為賺錢又按照要求通過支付寶和手機(jī)銀行往郭某某等人銀行卡轉(zhuǎn)賬，致使被害人多次被騙。通過調(diào)取郭某某銀行卡交易信息，孟某、呂某、石某、李某等九名被害人共向郭某某的銀行卡轉(zhuǎn)款227193.06元。
2020年10月初，被告人李某飛將其名下兩張銀行卡，以每張400元的價格出售給他人，從中非法獲利800元，該卡被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪資金結(jié)算。被害人孟某、張某、李某2、陳某四名被害人共向李某飛的銀行卡轉(zhuǎn)款226884.12元。
2020年2月份以來,被告人劉某伙同妻子韋某某采用群發(fā)廣告免費領(lǐng)禮品的地推方式，在**縣**街申通快遞門口做有關(guān)實為詐騙信息的“兼職廣告”推廣，非法獲利1萬余元。期間朱某在劉某、韋某某的幫助下在其微信好友中群發(fā)以及在微信朋友圈中轉(zhuǎn)發(fā)“兼職廣告”并免費領(lǐng)取禮品。2020年10月29日，被害人孟某在家中按照朱某微信朋友圈“兼職廣告”的提示進(jìn)行操作，最終被騙人民幣103590.62元。
另查明，一審期間被告人劉某、韋某某退繳違法所得1萬元。
原審法院認(rèn)為，被告人郭某某、李某飛、劉某、韋某某為牟取非法利益，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪活動，仍為其資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動罪。其中劉某、韋某某系共同犯罪。鑒于郭某某、李某飛、劉某、韋某某歸案后如實供述自己的罪行，系坦白，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法對其從輕處罰；系初犯，酌情從輕處罰；劉某、韋某某退繳全部違法所得，酌情從輕處罰。韋某某適用緩刑對居住社區(qū)沒有重大不良影響，可適用緩刑。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)，予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二第一款、第二十五條第一款、第六十七條第三款、第六十四條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條第一款之規(guī)定，判決：
被告人郭某某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣五千元；
被告人李某飛犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣五千元；
被告人劉某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑七個月，并處罰金人民幣五千元；
被告人韋某某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣五千元；
被告人郭某某違法所得人民幣三千元，李某飛違法所得人民幣800元，依法予以追繳，上繳國庫;
被告人劉某、韋某某退繳的違法所得人民幣一萬元，依法予以沒收，上繳國庫。
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本院認(rèn)為，原判認(rèn)定事實清楚，證據(jù)充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）項之規(guī)定，裁定如下：
駁回上訴，維持原判。
本裁定為終審裁定。
審判長 阮某某
審判員 柳某某
審判員 程 某
二〇二一年五月二十六日
書記員 常某某
案例解讀
根據(jù)《刑法》第二百八十七條之二 【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供.......提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。案例中郭某某、李某飛明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍然向他人出售自己的銀行卡，為他人犯罪提供支付結(jié)算幫助，支付結(jié)算金額均超過刑事立案標(biāo)準(zhǔn)20萬元，屬于情節(jié)嚴(yán)重，并且通過出售銀行卡而非法獲利，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。劉某、韋某某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍然為其犯罪提供廣告推廣，非法獲利金額超過幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的刑事立案標(biāo)準(zhǔn)1萬元，屬于情節(jié)嚴(yán)重，因此構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。
收購、出售、出租信用卡、銀行卡、微信、支付寶等等具有資金支付結(jié)算功能的賬戶及密碼的，以及收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的，均涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。看到這里，記得告訴親友，要正確使用銀行卡、手機(jī)卡及具有網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算功能的賬戶，司法實踐中，這些賬戶除了不能出售、出租、收購?fù)?，也不能出借吆，出借也會涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。
幫信罪相關(guān)法律規(guī)定
1.刑法規(guī)定
第二百八十七條之二 【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。
有前兩款行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
2.幫信罪的刑事立案標(biāo)準(zhǔn)－－《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》
第十二條 明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
(一) 為三個以上對象提供幫助的；
(二) 支付結(jié)算金額二十萬元以上的；
(三) 以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；
(四) 違法所得一萬元以上的；
(五) 二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、危害計算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的；
(六) 被幫助對象實施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；
(七) 其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。（“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”是指：1.收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書5張(個)以上的; 2.收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的。)
實施前款規(guī)定的行為，確因客觀條件限制無法查證被幫助對象是否達(dá)到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計達(dá)到前款第二項至第四項規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)五倍以上，或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究行為人的刑事責(zé)任。
3.可以認(rèn)定為幫信罪“幫助”行為的情形
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》
七、為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪而實施下列行為，可以認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為
(一)收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的;
(二)收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的。
