2020年10月10日，國(guó)務(wù)院部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)。根據(jù)公安部和公安廳的相關(guān)部署，來(lái)賓市公安機(jī)關(guān)立即抽調(diào)精干警力組建工作專班，迅速梳理排查出一批“兩卡”線索，決定在全市范圍內(nèi)開(kāi)展一次打擊買(mǎi)賣(mài)電話卡、銀行卡的統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)。
此次“斷卡”行動(dòng)，來(lái)賓市公安局以打擊整治非法開(kāi)辦、販賣(mài)電話卡、銀行卡違法犯罪作為主攻方向，全方位聚焦“兩卡”違法犯罪線索，深度研判“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙，嚴(yán)厲打擊“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，持續(xù)組織開(kāi)展集群規(guī)模打擊行動(dòng)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)， 截止2021年2月9日，公安機(jī)關(guān)在全市共抓獲非法開(kāi)辦、販賣(mài)“兩卡”人員410人，采取刑事強(qiáng)制措施331人，教育訓(xùn)誡79人，扣押涉案電話卡、銀行卡共200余張，繳獲作案手機(jī)、作案電腦、U盾等涉案物資一批。
此次行動(dòng)有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和全市社會(huì)治安大局穩(wěn)定。
典型案例（一）
2020年10月20日，象州縣公安局根據(jù)市局推送的“兩卡”線索分析研判，發(fā)現(xiàn)象州縣內(nèi)一伙以黃某才為首，利用名下銀行卡和支付寶幫助詐騙犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)的“帶隊(duì)團(tuán)伙”，該團(tuán)伙三人分工明確，利益分成清楚，涉案金額巨大。象州警方成立專案組開(kāi)展偵查。經(jīng)周密布控，10月20日上午，專案組在象州鎮(zhèn)將犯罪嫌疑人李某（男，27歲，象州縣象州鎮(zhèn)人）抓獲；黃某才（男，25歲，來(lái)賓市興賓區(qū)人，居住在象州縣象州鎮(zhèn)）在強(qiáng)大的政策攻勢(shì)下，迫于法律的壓力，于當(dāng)日中午到公安機(jī)關(guān)投案。專案組又順騰摸瓜，于當(dāng)日下午在縣城一家酒吧附近將另一名犯罪嫌疑人覃某忠（男，30歲，象州縣妙皇鄉(xiāng)人）抓獲歸案。
經(jīng)審訊，黃某才、李某、覃某忠三人如實(shí)供述：自2019年8月16日至2019年10月19日期間，其提供自己名下銀行卡為詐騙犯罪活動(dòng)提供轉(zhuǎn)賬便利，轉(zhuǎn)賬結(jié)算非法資金多達(dá)58萬(wàn)元，三人每人各非法獲利約1萬(wàn)元。目前，黃某才等三名犯罪嫌疑人已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留。
典型案例（二）
2020年12月11日，武宣縣公安局在開(kāi)展公安部推送的“斷卡”行動(dòng)核查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)祿新鎮(zhèn)覃某星名下的銀行卡賬戶資金流水異常，涉嫌幫助他人實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙，涉案金額高達(dá)50萬(wàn)元。武宣縣公安局于當(dāng)日中午在武宣縣某酒店抓獲犯罪嫌疑人覃某星。覃某星向公安機(jī)關(guān)如實(shí)供述了自己伙同覃某忠、覃某瑤、覃某迎、甘某壯、甘某龍5人用自己名下銀行卡接收詐騙所得錢(qián)財(cái)，再通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式將贓款進(jìn)行分流，從中非法獲利的犯罪事實(shí)。12月14日、經(jīng)摸排發(fā)現(xiàn)覃某忠等人在武宣縣某酒店活動(dòng)，民警迅速出擊，當(dāng)場(chǎng)將覃某忠等4人抓獲。當(dāng)日21時(shí)許，民警又在武宣縣下北街將犯罪嫌疑人覃某迎抓獲。
經(jīng)訊問(wèn)，覃某星等6人對(duì)自己利用名下銀行卡幫助詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。目前，該6人已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留。
“斷卡”普法小知識(shí)
問(wèn)題1什么是“斷卡”？斷的是哪些卡？
公安機(jī)關(guān)回答 所謂“斷”，要斬?cái)嗟氖窃p騙集團(tuán)的“信息流和資金流”。所謂“卡”，主要指以下電話卡與銀行卡： 電話卡：既包括三大運(yùn)營(yíng)商的電話卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。 銀行卡：既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。
問(wèn)題2斷卡行動(dòng)主要是打擊誰(shuí)？
公安機(jī)關(guān)回答 1.開(kāi)卡團(tuán)伙：自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話卡的人員 2.帶隊(duì)團(tuán)伙：在各類QQ群、微信群等發(fā)布收購(gòu)電話卡、銀行卡信息，與開(kāi)卡團(tuán)伙交易，支付費(fèi)用后收取電話卡、銀行卡，交給收卡團(tuán)伙的人員。 3.收卡團(tuán)伙：發(fā)布信息招募帶隊(duì)團(tuán)伙，接收各帶隊(duì)團(tuán)伙的電話卡及銀行卡后，送交販卡團(tuán)伙的人員。 4.販卡團(tuán)伙：發(fā)布信息尋找收卡團(tuán)伙，接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙的電話卡、銀行卡，層層販賣(mài)賺取差價(jià)的人員。
問(wèn)題3“兩卡”人員可能涉及的罪名？
公安機(jī)關(guān)回答 1、竊取、收買(mǎi)或非法提供他人信用卡信息資料，可能涉嫌竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪，可能判處三年以下有期徒刑，情節(jié)嚴(yán)重的三年以上十年以下有期徒刑； 2、行為人違反信用卡管理法規(guī)，將以他人姓名開(kāi)戶的信用卡出售給詐騙團(tuán)伙使用，累計(jì)5張以上或者偽造空白信用卡出售給受害人，讓受害人將錢(qián)存入其中，涉嫌妨害信用卡管理罪，處三年以下或三年以上十年以下有期徒刑； 3、行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)販賣(mài)電話卡、銀行卡，仍為其提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，處三年以下有期徒刑； 4、行為人明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡等幫助，其行為構(gòu)成詐騙罪的共同犯罪，處三年以下或三年以上十年以下有期徒刑。
警方提醒 嚴(yán)禁將個(gè)人身份信息、手機(jī)卡、銀行卡出租、出借、出售給他人，請(qǐng)廣大群眾一定要珍惜自己的信用，不要為蠅頭小利而被騙子利用，造成導(dǎo)致自身無(wú)法承擔(dān)的嚴(yán)重后果； 對(duì)身份證件遺失、出租、出售、出借的群眾，及時(shí)查詢本人名下是否有本人未知的銀行卡、手機(jī)卡并進(jìn)行注銷或及時(shí)到公安機(jī)關(guān)說(shuō)明情況； 對(duì)出租、出售、出借手機(jī)卡、銀行卡并已經(jīng)涉案的人員，及時(shí)到公安機(jī)關(guān)投案，爭(zhēng)取寬大處理。
