“斷卡”行動升級了！

這把火不僅燒到了參與販賣“兩卡”的人員身上，使其微信支付、支付寶等不能用，還燒到了銀行身上——僅一個地級市就有上百個銀行網(wǎng)點被問責，某一國有大行甚至被罰700多萬元。

多家銀行被問責

日前，多地公安機關、人民銀行分支機構發(fā)布消息稱，自10月10日“斷卡”行動啟動以來，已經(jīng)約談、問責各大銀行機構相關網(wǎng)點，并對涉案工作人員進行了處罰。

其中最具代表性的，是工商銀行廣東省分行領到的一張巨額罰單。

據(jù)悉，人民銀行廣州分行成立了專項工作組，根據(jù)公安機關移交的“涉案”賬戶，對相關銀行、支付機構及其責任人開展倒查，對內(nèi)部管理混亂、賬戶管理薄弱的機構采取通報、約談責任人、現(xiàn)場檢查等措施，并對違規(guī)行為情節(jié)嚴重的依法依規(guī)進行行政處罰。

工行廣東分行存在對企業(yè)銀行結算賬戶交易監(jiān)測不到位、未能主動發(fā)現(xiàn)賬戶交易存在可疑交易并進行主動管控的行為，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對該行處以警告，沒收違法所得176.50萬元，并處罰款529.49萬元，合計705.99萬元；并對三名相關責任人共處以人民幣20萬元罰款。

信息來源：中國人民銀行廣州分行官網(wǎng)

此外，據(jù)湖北省公安廳消息稱，“斷卡”行動以來，全省公安機關對186家涉案較多的銀行網(wǎng)點、通信運營商網(wǎng)點以及虛擬運營商進行通報約談，責令限期整改。

11月24日，臺州市公安局表示，自10月10日以來，臺州問責各大銀行機構相關網(wǎng)點104個，處罰工作人員189名。

人民銀行福州中心支行亦加大倒查追責和懲戒力度，暫停了轄內(nèi)一批銀行網(wǎng)點1-3個月新開立單位和個人銀行賬戶業(yè)務（含非柜面渠道），并對涉案賬戶及機構較多的地區(qū)，責令當?shù)厝嗣胥y行開展賬戶專項掛牌整治；對涉案賬戶較多的相關銀行實施專項檢查，并擬實施嚴厲、精準“雙罰”；開展監(jiān)管約談，先后兩次約談涉案賬戶數(shù)量較多的銀行省級分行“一把手”、分管行領導，要求提高風險意識，加強規(guī)范管理。

與你我息息相關

銀行監(jiān)測不當領700多萬罰單，普通大眾若參與販賣“兩卡”，也會受到不小的懲罰。

對公安機關認定的出租、出借、出售購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位或個人，銀行和支付機構5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。

一旦銀行卡、電話卡等涉嫌犯罪活動，追溯到開卡人賬戶，導致個人信用受損，甚至個人淪為犯罪分子幫兇，將會被追究刑事責任。

簡單說，公安機關認定你出租、出借、出售“兩卡”給詐騙分子，那么5年內(nèi)你名下所有的銀行卡使用受限，只能辦理柜臺業(yè)務。支付寶、微信等線上付款方式，全部用不了！5年內(nèi)，名下所有的手機卡都將關停通信業(yè)務，不得辦理入網(wǎng)業(yè)務。手機斷網(wǎng)，電話打不了，外賣也點不到。

“斷卡”行動小科普

“斷卡”行動斷的是哪些卡？

銀行卡方面：個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、非銀行支付機構賬戶

手機卡方面：三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡

“斷卡”行動針對哪些人？

1．開卡團伙

自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（俗稱“卡農(nóng)”），以及金融機構、運營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的“內(nèi)鬼”。

2．帶隊團伙

誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙，這類團伙經(jīng)常以“掃村”、“掃?！钡姆绞秸T騙村民、大學生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

3．收卡團伙

主要是接受帶隊團伙手機卡、電話卡的團伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

4．販卡團伙

主要是接受全國各地收卡團伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

哪些重點地區(qū)和重點行業(yè)將被整治

1．重點地區(qū)

一是“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地；二是“涉案”兩卡被郵寄或被攜帶出境的中轉(zhuǎn)地。

2．重點行業(yè)

重中之重即為金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點、第三方支付機構。

本文源自中國證券報-中證網(wǎng)