為嚴(yán)厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，切實維護(hù)社會治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益，晉城市公安局按照統(tǒng)一部署，強(qiáng)力推進(jìn)“斷卡”行動，集中懲戒一批“兩卡”違法失信人員，掀起打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動高潮。現(xiàn)將晉城市2021年第八批因非法出租、出借、出售、購買“銀行卡”“手機(jī)卡”被懲戒人員名單進(jìn)行曝光（共454名）。

因非法出租、出借、出售、購買“銀行卡”被懲戒人員5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。

因非法出租、出借、出售、購買“手機(jī)卡”被懲戒人員5年內(nèi)只可為其保留一張手機(jī)卡。

2020年10月10日，國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會，決定自10月10日起,在全國范圍內(nèi)開展 “斷卡”行動。

所謂“斷卡”，斷掉的有兩種卡：

（一）手機(jī)卡：既包括我們平時所用的三大運營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

（二）銀行卡：即包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的非法出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業(yè)對公賬戶的單位或個人，公安機(jī)關(guān)將聯(lián)合人民銀行對相關(guān)人員實施懲戒措施：

1、信用懲戒。中國人民銀行將相關(guān)信息錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。

2、限制業(yè)務(wù)。5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付。

3、嚴(yán)管賬戶。銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

4、法律處分。非法買賣個人銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，可能給個人帶來牢獄之災(zāi)。

晉城公安鄭重提醒

非法出租、出借、出售、購買銀行卡、手機(jī)卡的行為涉嫌違法犯罪。

國家對非法出租、出借、出售、購買銀行卡或支付賬戶的懲戒措施極為嚴(yán)厲，對個人影響非常深遠(yuǎn)，切勿將自己辦理的手機(jī)卡、個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、以及微信、支付寶等第三方支付平臺賬戶買賣、租賃給犯罪分子。

同時，廣大群眾要提升個人信息保護(hù)意識，妥善保護(hù)好自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡，一旦丟失要立即掛失，對于廢棄不用的應(yīng)及時辦理注銷業(yè)務(wù)，不隨意丟棄、買賣。要及時到銀行、電信部門查詢是否有本人名下自己不知道、不使用的銀行卡、電話卡。如發(fā)現(xiàn)被犯罪嫌疑人利用的情況，請及時注銷并保留注銷證據(jù)，以備相關(guān)辦案部門查驗。如發(fā)現(xiàn)有買賣銀行卡、對公賬戶和手機(jī)卡的違法犯罪行為，請及時撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報。

來源：晉城市反欺詐中心、晉城市公安局